质押监管业务的主要模式介绍

发布日期:2017-03-09 10:18

一、静态质押监管
        静态质押业务模式是指出质人向质权人缴纳一定保证金后,并将质押货物交由质权人指定的监管人实际占有,由监管人为出质人开具仓单或其他有效单据后,质权人根据质押物的价值和其他相关因素向出质人提供一定比例的融资服务。监管人接受质权人委托根据其指示履行保管、监管以及谨慎放货等义务。若出质人到期无法偿还质权人融资,则由质权人负责最终处置质押货物。
二、动态质押监管/滚动质押监管/核定库存
        动态质押业务模式是指出质人向质权人交纳一定的保证金后,质权人根据出质人与供货商签订供货合同和具体发货计划以及质押物的价值和其他相关因素向出质人提供一定比例的融资服务用于采购供货商所供质押物,供货商在收到资金后应在约定时间之内将货物交质权人,由质权人委托监管人根据其指示履行从运输到仓储等各个环节的保管和监管以及谨慎放货等义务。在全部偿清授信协议项下的债务前,不论出质人是否提货、换货,质物均不得低于相关方事先合同约定的货物最低数量或最低价值。质权人根据出质人与供货商的供货合同和具体发货计划在货物交付之前融资;质权人有权要求供货商负责质押物最终处置。
三、保兑仓
        保兑仓业务属于货物(存货)融资类型,也称买方信贷业务。指银行以真实贸易合同金额为依据,为客户提供专项用于向合同的卖方支付货款的融资授信方式。该业务是买方通过监管方全程办理物流服务(包括提货、运输、仓储),使银行达到对融资物全程监控的目的。
四、海陆仓
        出质人以其全部或部分物流标的作为质押物向质权人出质,由监管人整合出质人海上运输、陆上运输、仓储等物流环节,质权人根据质押物的价值和其他相关因素向出质人提供一定比例的融资需求,监管人接受质权人委托并根据其指示履行质物全程保管、监管以及谨慎放货等义务。若出质人到期无法偿还质权人融资,则由质权人负责最终处置质押货物。
五、厂商银/先票后货
        出质人向质权人交纳一定的保证金后,质权人根据出质人与供货商签订供货合同和具体发货计划以及质押物的价值和其他相关因素向出质人提供一定比例的融资服务用于采购供货商所供质押物,供货商在收到资金后应在约定时间之内将货物交质权人,由质权人委托监管人根据其指示履行从运输到仓储等各个环节的保管和监管以及谨慎放货等义务。在全部偿清授信协议项下的债务前,不论出质人是否提货、换货,质物均不得低于相关方事先合同约定的货物最低数量或最低价值。质权人根据出质人与供货商的供货合同和具体发货计划在货物交付之前融资。